What case to file to someone who stole and used my Credit Card?

Dear Atty,

July 12,2011 nang matuklasan ko po na nawawala ang aking credit card. Itinawag ko sa credit card company upang alamin kong may mga transaksyon bang naganap bukod sa huling transakyon na ginawa ko. Napag alaman ko na ginamit yun credit card ko noong July 8 na nagkakahalaga ng P17,990 at P599. At ayon sa customer service agent na kausap ko na habang kausap ko sya ay may pumapasok na panibagong transaksyon gamit ang credit card ko. Agad ko ng pinablocked ang card. Agad akong nagtungo sa tindahan kung saan nya binili ang nagkakahalaga ng P17,990. Tinanong ko sa naturang tindahan kung paano ang transakyon nila kapag credit card ag gamit. Ang sabi nila humihingi sila ng valid ID. Napag alaman ko na ang suspek ay gumamit ng driver's license na pangalan ko ngunit larawan nya. Pina-describe ko sa staff kung ano ang itsura ng taong bumili ng laptop at case. Nakiusap ako na makigamit ng internet upang maipakita ko ang larawan ng pinagsususpetyahan ko. At ng makita ng 3 staff ang larawan ay kinumpira nila sa akin na siya ang taong gumamit ng credit card ko. At ang taong iyon ay ang aking katrabaho na sa ngayon ay 5 days ng hindi pumapasok na ang dahilan ay naka confined sya, may tragkaso sya, o nakunan. Iba iba ang kanyang dahilan kung bakit sya absent. Kagabi din ay pina-blotter ko siya sa Camp Panopio Police Station at kanina ay idinala ko sa Quezon City Hall of Justice upang idirect filing ang kasong isasampa ko R.A 8484.

Posible po kaya mabalewala yung isinampa ko sa kanya kung wala na yun item na pinurchase niya. Na maaari nya ipagbenta. At kung hindi na makita sa kanya yung credit card ko. At paano ko po makukuha yung pekeng ID na ginamit nya dahil natatakot po ako na magamit niya iyon sa ibang bagay na mapapasama ako dahil ako ang nakapangalan? Nais ko po sana mag file ng search warrant upang makita yung item na binili nya at yung ID na ginamit nya? Paano po kaya ang prosesong iyon? At ano ano po ba ang pwedeng ikaso sa ginawa niya sa akin? Sana po ay matugunan ninyo ang aking mga katanugan? Maraming Salamat po!

you have a video, that's good evidence. you will also need the testimony of the store staff.

Ang sabi po kasi sa dulo daw po naka upo ang suspect kaya hindi sila sigurado kung nakuha siya ng cctv camera. Gusto ko po sana maimbestigahan na habang nasa kanya pa ang laptop na mahuli siyang ginagamit niya. Ano po kayang pwedeng gawin na magkaroon ng search warrant pwede po kaya iyon?

if they are very sure in their identification based on the picture, i suggest you go with that. you will need their affidavits.

or you can file a case against the store to annul the payment for their failure to ascertain your identity. i doubt their story about the ID.

Ah okay po. Sa ngayon naman po nakikipagtulungan mga staff doon sa store even the manager. Humihingi po kami ng written statement sa kanila with their sign. sapat na po kaya iyon or kailangan pa namin ipa-affidavit? gusto ko po sana rin mag appear sa NBI yung kasong naifile ko sa kanya para magreflect pag nag NBI clearance po sya. Paano po kaya ito at kailan pwede ipa-file sa NBI? Sa ID naman daw po nung unang nagpunta yung suspek walang dalang ID. Sabi daw po kukuha lang ng ID at babalik. Pag balik daw po may dala ng driver's license. Pero hindi rin naman po nila pina-photocopy.

yes, you can file a complaint at the nbi. you will have to rely on the positive id by the staff.

atty nakahuha po kami ng copy nung invoice receipt po ata yun. pumirma po yun suspect. pag kakita po namin sa signature sobrang layo po sa signature ko. sinabi namin sa store na ang layo sa signature ko lahat po sila walang imik. pero before ang sabi po nila sa akin ay kuhang kuha daw yung pirma ko. Nirequest ko din po sa bank na imbestigahan at huwag muna ako icharge hanggat hindi pa tapos yung kaso. may laban po ba ako against sa store na yun? di ba po liable sila kasi they allow the suspect purchase kahit malayo yun pirma sa pirma ko. since may signature naman po yung back ng credit card ko.

the credit card company can claim from you, and you can claim from the store.